A los mayores bancos del mundo les faltan 1,1 billones de euros para evitar el colapso

Los bancos mundiales requieren 1,1 billones de euros adicionales (€1.100.000.000.000) para evitar una catástrofe similar a la crisis del 2008 provocada por el colapso del banco Lehman Brothers. De acuerdo con los análisis realizados por el Consejo de Estabilidad Financiera del G-20, el nivel mínimo de la cobertura de las pérdidas (TLAC, por sus siglas en inglés) de los bancos más grandes del mundo debe ser fijado en el 16% de los activos ponderados por riesgo en 2019 y crecer hasta el 18% en 2020, informa Reuters.
Por lo tanto, los bancos podrían enfrentarse a una escasez de capital por un importe de entre 457.000 millones y 1,1 billones de euros, en función de las herramientas consideradas incluidas en el cálculo del capital del banco.

"La adopción de los requisitos del TLAC es una nueva era en la reforma bancaria, es importante para los bancos más grandes del mundo. Hay muchos de detalles que todavía deben ser discutidos, pero si usted tiene un fondo para rescatar a los bancos con unos recursos de entre 3,72 billones y 4,65 billones de euros no debe tener miedo a problemas", señala el analista de la empresa Credit Suisse Group, Erwin Wilson.

Según los datos del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, dos tercios de los bancos de importancia sistémica no tienen fondos suficientes para cumplir con los requisitos del TLAC y en los próximos tres años tienen que atraer 498.000 millones de euros para resolver el problema. El estudio señala que el déficit de los bancos en los países en desarrollo, por su parte, es de 767.000 millones de euros, mientras que a los ocho bancos más grandes de EE.UU. les faltan 111.620 millones de euros.

La confesión del soldado más condecorado que combatió al servicio de las trasnacionales

"Mis facultades mentales se mantuvieron en animación suspendida mientras yo obedecía las órdenes de los de arriba. Esto es típico de todos los miembros de las fuerzas armadas."
Smedley Butler

Mientras Estados Unidos cae en el abismo por el cierre fiscal que genera 200 millones de dólares diarios en pérdidas y que puede dejar sin empleo a 800 mil funcionarios públicos (ya se han recortado puestos en la NASA, la salud y la educación) y desatar una nueva crisis global; mientras el país que fue primera potencia del capitalismo se derrumba sin piedad, les dejo con una parte de las claves que explican la derrota: la confesión del soldado mas premiado del ejército de Estados Unidos, que en verdad jugaba para ese ejército sin patria de las trasnacionales, verdaderas armas de destrucción masiva generadoras de odio, desempleo y miseria. Estados Unidos cae en su propia trampa y demuestra que el capitalismo contiene en sus gérmenes el principio de su propia destrucción:

Cinco bancos controlan el 95% de los derivados financieros

El último informe trimestral de la Oficina del Contralor de divisas muestra que los mayores 4 bancos de Estados Unidos representan una cantidad desproporcionada del masivo riesgo derivado del sistema financiero. En concreto, de los $ 250 billones de dólares (millones de millones) en valor bruto nominal de los contratos de derivados en circulación (que consiste en intereses, divisas, contratos de renta variable, materias primas y CDS) está entre los 25 bancos comerciales. Este número crece a $ 333 billones de dólares cuando se busca en el Top 25 de los mayores bancos. Tan solo 5 bancos (en realidad son 4) representan el 95,9% de toda la exposición de derivados. Estos 4 bancos son: JPM con 78,1 billones de dólares en exposición; Citi, con $ 56 billones de dólares; Bank of America con $ 53 billones y Goldman con $ 48 billones de dólares, y representan el 94,4% de la exposición total.
Como históricamente ha sido el caso, la mayor parte de la exposición consolidada de los swaps de tasa de interés ($ 204,6 billones), seguido por FX ($ 26,5 billones), CDS ($ 15,2 billones), y acciones y materias primas con $ 1,6 y $ 1,4 billones, respectivamente. Esto demuestra que la definición "demasiado grandes para caer" es precisa. Son monstruos gigantescos que cada vez se hacen más grandes, con una exposición al riesgo que llega a sus máximos históricos.
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Ver: La gran deuda de Estados Unidos

Mercados anticipan la llegada de un nuevo "momento Lehman"

Al igual que un búmerang, la crisis que se inició con los fraudes bancarios y corrompió las finanzas públicas con los engañosos planes de rescate, vuelve ahora al sistema bancario con la diferencia de que esta vez no hay escapatoria dado que los gobiernos agotaron todas sus municiones. Tal como la quiebra de Lehman del año 2008, el mercado ya anticipa nuevas quiebras bancarias dando cuenta que un retorno del momento Lehman resulta inevitable. Esto lo señalan los propios jerarcas del sistema, desde Josef Ackerman (jefe de Deutsche Bank) a Christine Lagarde (jefe del FMI), y Robert Zoellick (jefe del Banco Mundial), demostrando que los bancos son el gran problema europeo y tienen a todo un continente sobre un depósito de dinamita, agobiado con los traumas del endeudamiento masivo.

La suicida estrategia del estancamiento

Larry Elliot, The Guardian

La contrarrevolución en economía casi se ha completado. El coqueteo con el pensamiento alternativo duró lo que los seis meses entre el casi colapso del sistema bancario a finales de 2008 y la cumbre del G-20 en Londres en abril de 2009. Desde entonces, las fuerzas de la ortodoxia económica se han reagrupado y han contraatacado.

Tenía que registrarse en algún momento un contragolpe contra políticas más intervencionistas, porque quienes creen fervientemente que los mercados nunca mienten, que los presupuestos deben cuadrar siempre y que el gobierno es malo siempre estaban bien atrincherados en campus universitarios, en ministerios económicos y en algunos bancos centrales.

Alan Greenspan pide subir los impuestos y elevar el límite de deuda de Estados Unidos

Alan Greenspan, antecesor de Ben Bernanke en la presidencia de la Reserva Federal de EEUU (Fed), ha instado a los legisladores a elevar el límite de endeudamiento del país, al mismo tiempo que se ha mostrado favorable a subir los impuestos para corregir los desequilibrios de las cuentas públicas de EEUU. Greenspan vuelve a pedir que se derogen todas las reducciones de impuestos de la era Bush. Esto fue lo que dijo en una entrevista con la cadena estadounidense CNBC realizada hace pocas horas:

"El mero hecho de que yo esté a favor de retornar a la estructura impositiva de la época de Clinton es un indicador de lo asustado que estoy con el problema de la deuda"

La economía estadounidense está al borde de sucumbir en una nueva recesión. El dato del desempleo dado a conocer hoy (9,1% oficial; 22% real) ha sido más que alarmante, demostrando que no puede levantar cabeza. Wall Street, además, completó hoy cinco semanas de pérdidas consecutivas, dejando al Dow Jones en los 12.151 puntos.

Links del día: "Yes, We are in the Great, Great Depression"

* George Washington blog, Yastrow: "We are on the Verge of Great Great Depression
* Brad DeLong, The Intellectual Collapse of the Chicago School of Economics Continues...
* Bill McBride, Real House Prices and Price-to-Rent: Back to 1999
* John Mauldin, A Random Walk Through the Minefield
* Gordon T. Long, The Economic death spiral has bee triggered