El poder financiero en una gráfica

Se escucha habitualmente decir por parte de los expertos al servicio del poder financiero que los estados derrochadores han disparado la deuda pública hasta niveles insoportables. En esta grafica se muestra todo lo contrario. Sin interés usurero, la deuda de un país miembro de la Eurozona como Francia habría descendido constantemente hasta la catástrofe financiera del 2007. Dos son las causas de la destrucción de los estados de la UE por el mercado financiero: 1. La ley 7/1973, ley impulsada por Valery Giscard D’Estaing, que impide la financiación del estado francés por su Banco Central y 2. El tratado de Maastricht que la copiaría para el resto de países de la UE y que junto a la cifra mágica del 3% de déficit han provocado la espiral de deuda-deflación y la insolvencia de los estados miembros de la UE afectando con más virulencia a aquellos que vendieron su industrialización para entrar en la UE.
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Tomado de Colectivo Burbuja
Ver también La magia del interés compuesto y su impacto destructivo en la economía mundial

Deuda estudiantil: nueva bomba de tiempo del sistema financiero

Una de las consecuencias de la financiarización de la economía desplegada desde los años 80 es el fuerte incremento de la deuda privada y sus silenciosos costos derivados de ese abusivo concepto que es la magia del interés compuesto, tema al cual dedicamos un largo post. El crecimiento exponencial de la deuda por la vía de los intereses ha llevado al mundo al actual colapso en cámara lenta que se sufre en todos los rincones del planeta. La deuda en mora de los créditos estudiantiles llega a los 110 mil millones de dólares. Como muestra la gráfica extraída de los datos de la Reserva Federal de Nueva York (ver las tablas en Excel), la deuda estudiantil aumentó en 42 mil millones de dólares el tercer trimestre y se acerca al billón de dólares (956.000 millones de dólares), superando con creces la deuda de las tarjetas de crédito. Pero mientras la deuda de las tarjetas de crédito ha descendido un 2 por ciento desde enero de 2003 a septiembre de 2012 (como parte del proceso de desapalancamiento financiero que sufre esa economía) pasando de 688.000 millones de dólares a 674.000 millones de dólares, la deuda estudiantil se ha cuadruplicado al pasar de 241.000 millones de dólares en enero de 2003 a 956.000 millones de dólares en septiembre de este año, aumentando un 297 por ciento en el período a un promedio del 16,4 por ciento anual.

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Bernd Senf: Las raíces profundas de la crisis financiera mundial

Esta es la segunda parte de la conferencia del profesor Bernd Senf, y es un valioso aporte para comprender la actual crisis financiera y el rol que han tenido en ella los bancos centrales y la hegemonía del neoliberalismo en las últimas tres décadas. El tema principal de esta segunda parte es la crisis de la deuda y su inseparable relación con el sistema financiero. Senf continúa su análisis de la primera parte, señalando que los países no se endeudan por una mala gestión de los gobiernos, sino por la dinámica inherente de un sistema financiero que se basa en la creación de deuda y que olvida el poder destructivo del interés compuesto. Este poder destructivo facilitado por el neoliberalismo y la desregulación de los mercados es el gran secreto de la banca y es lo que tiene a la economía mundial en una crisis profunda y de difícil salida.

La "magia" del interés compuesto y su impacto destructivo en la economía mundial

Es muy ilustrativo que Albert Einstein dijera que el interés compuesto es la mayor fuerza en el universo. Lo que no dijo es que se trata de una fuerza destructiva. Como veremos en este y otros post, la “magia” del interés compuesto es lo que tiene hoy a la economía mundial al borde del precipicio. En esta gráfica (hacer doble click para ampliar) presento la curva de la deuda pública de Estados Unidos desde 1940 hasta 2020 (sólo la deuda pública, la deuda privada es cinco veces mayor), comparándola con una curva de interés compuesto. Las similitudes son sorprendentes.

Bernd Senf: Las profundas raíces de la crisis financiera

Esta conferencia de Bernd Senf es una valiosa aportación para entender mejor cómo se crea el dinero y cuales son las extremas consecuencias a las que nos lleva la íntima relación que existe entre el dinero y el sistema de interés. Realizada el año 2008, antes del estallido de la crisis financiera, Senf explica de forma muy clara y amena cómo los bancos crean dinero de la nada y reciben intereses por ese dinero creado de la nada. Es el gran secreto de la banca y el dinero fiduciario, un secreto que desconoce la mayor parte del mundo. Estos fundamentos se repiten a lo largo del tiempo una y otra vez, desatando siempre las mismas crisis, cada vez en formas más acentuadas y explosivas como la actual crisis financiera.

Hay que ver también la segunda parte y más tarde a la tercera donde se explicará con más detalle las alternativas existentes al actual sistema monetario.

Ver también Cómo el sistema financiero creó la deuda y nos arrastró a donde estamos ahora