Multa récord de 1.750 millones de euros a seis grandes bancos por manipular tasa libor y euríbor

La Comisión Europea ha impuesto una multa récord de 1.750 millones de euros, la más alta de la historia, a seis grandes bancos internacionales y europeos -Deutsche Bank, Royal Bank of Scotland, Société Générale, JP Morgan, Citigroup y RP Martin- por participar en un acuerdo ilegal para manipular tipos de interés interbancarios Euríbor, Libor y Tibor. Barclays y UBS también participaron en los cárteles, pero se libran de la sanción por ser los primeros en delatar su existencia ante Bruselas. En febrero del año pasado la comisión Europea inició una investigación a 12 grandes bancos por manipular las tasas Libor y Tibor

La Fed mantiene los estímulos a la banca y quita oxígeno a la gente

La Reserva Federal confirmó ayer que la recuperación económica es lo suficientemente frágil como para seguir aplicando los estímulos monetarios incluso más allá de lo razonable. No le ha quedado otra alternativa a Ben Bernanke, dado que cada vez que anuncia el fin de los estímulos las bolsas se desploman y también el dólar. Esto demuestra que el sistema financiero está totalmente adicto al dinero fácil y narcotizado hasta la médula con las tasas de interés al cero por ciento. Estas tasas al cero por ciento constituyen un verdadero subsidio al sistema financiero dado que la banca capta el dinero a ese interés y lo coloca en bonos de deuda soberana donde obtiene un retorno del 4% o 5 por ciento. Es el gran negocio que hace la gran banca en plena crisis y con lo cual obtiene grandes utilidades que le ayudan a ordenar sus balances llenos de activos tóxicos. Pero esto se consigue a costa del desempleo y la precariadad salarial. Mientras los salarios reales se hunden y el ingreso medio de las familias desciende al nivel de 1989: 24 años!, las ganancias financieras y corporativas llegan al 59% y 42 por ciento.
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Operadores de bolsa británicos acusados de fraude y conspiración

Dos ex operadores, que se presentaron ante una corte británica acusados de fraude, conspiraron con empleados de los bancos UBS, HSBC, Rabobank, Citi y Tullett Prebon para manipular la tasa Libor, de acuerdo a documentos de la fiscalía. Terry Farr, de 41 años, y James Gilmour, de 48 años, ex empleados de la correduría británica RP Martin, fueron acusados de conspirar para cometer fraudes junto a Tom Hayes, un ex operador de Citi y UBS. Los dos hombres, arrestados en diciembre del año pasado junto a Hayes, son los primeros corredores que enfrentan acciones penales relacionadas a una investigación global sobre el escándalo de manipulación de la tasa de interés Libor.

El triunfo de los bancos zombis y la irresponsabilidad financiera

Andrés Mourenza, EurasianHub

Grecia, uno de los primeros países quebrados de la Eurozona, es un espejo en el que leer el futuro inmediato. A pesar de las continuas consignas de los gobiernos europeos que repiten como un mantra “Nosotros no somos Grecia”, las políticas aplicadas y sus consecuencias se han venido repitiendo de una forma u otra en los restantes países con problemas. Ahora, en el país mediterráneo se está llevando a cabo un ingente proceso de concentración bancaria, en el que las entidades financieras se devoran unas a otra para crear monstruos más voraces, en un festival caníbal alegremente financiado con dinero público sin importar la irresponsabilidad con la que hayan actuado los bancos. Una de las pocas consecuencias previsibles de esta crisis será el fortalecimiento de los bancos, que han conseguido darle la vuelta a la crisis y hacer de una debacle financiera, una crisis de los Estados. Grecia es una buena muestra de ello.

El arte del fraude contable: Basilea III

Alejandro Nadal, La Jornada

Se cumplen cinco años desde que estalló la crisis global con epicentro en el sector financiero. La economía mundial todavía aguarda con esperanza una regulación para los bancos que controle abusos y reduzca riesgos. Sin embargo, un nuevo y eficaz esquema regulatorio se está haciendo esperar mucho más que Godot.

Este mes comienza la aplicación de las nuevas reglas para bancos establecidas por el Comité de Supervisión Bancaria (dependiente del Banco de Pagos Internacionales de Basilea, Suiza). Se trata de un conjunto de reformas para armonizar y fortalecer la regulación sobre el sector bancario. En teoría, este nuevo esquema regulatorio permitiría evitar la proliferación de riesgos peligrosos, aliviando la presión a nivel macroeconómico y reduciendo la tendencia procíclica que presenta el sector en tiempos de crisis. El nuevo esquema regulatorio, conocido como Basilea III, dista mucho de ser lo que se necesita.

El lado oscuro de los acuerdos de inversión

Transnational Institute

Los movimientos de todo el mundo han denunciado los rescates y la evasión de impuestos que han enriquecido al 1% a costa del 99%, pero eso es solo una parte del cuadro. El TNI acaba de presentar un nuevo video de animación que revela, usando un lenguaje accesible, cómo los acuerdos internacionales de inversión son también una pieza clave del sistema económico global que está enriqueciendo a una pequeña elite corporativa a expensas de la ciudadanía. Entre otras cosas, este video de tni.org explica que:
• las demandas de corporaciones contra gobiernos han aumentado casi un 1200% desde 1990
• la factura que debe pagar Argentina para defenderse de las demandas corporativas asciende a los 912 millones de dólares, una cantidad equivalente al salario medio anual de 140.000 maestros o de 75.000 doctores en hospitales públicos
• los abogados de las corporaciones, que tienen sus bufetes sobre todo en el Reino Unido y los Estados Unidos, cobran unos 800 dólares por hora y animan a las corporaciones a presentar demandas

La Reserva Federal imprimió 16 billones de dólares para salvar a los grandes bancos

Ernesto Carmona, ArgenPress

Una primera auditoría a la Reserva Federal de Estados Unidos (FED, sigla en inglés) reveló que proporcionó ayuda urgente y en secreto por 16 billones de dólares a los más grandes bancos norteamericanos y europeos en pleno apogeo de la crisis financiera global, entre 2007 y 2010. Esta operación, protegida por el silencio, plantea muchas preguntas sobre el modus operandi de la Reserva Federal, que es una institución privada con ropaje gubernamental y “federal”.

De los 16 millones de millones de dólares, Morgan Stanley recibió 107,3 mil millones, Citigroup 99,5 mil millones y Bank of America 91,4 mil millones, según datos obtenidos invocando la Ley de Libertad de Información (Freedom of Information Act, FIA), meses de litigio en la corte y por una ley aprobada por el Congreso, según un informe de Matthew Cardinale para Inter Press Service (IPS), reproducido en Common Dreams el 28 de agosto 2011 y utilizado para esta versión.

El escándalo Libor: ¿por qué es escandaloso?

Immanuel Wallerstein, La Jornada

Desde el 4 de julio hemos estado leyendo en los principales diarios del mundo y en las declaraciones de legisladores, bancos centrales y autoridades judiciales que hay un escándalo acerca de algo llamado Libor. Hasta entonces, pocas personas fuera del grupo relacionado con los bancos habían escuchado siquiera acerca de Libor. Repentinamente se nos dijo que importantes bancos en Gran Bretaña, Estados Unidos, Suiza, Alemania, Francia y es probable que en algunos otros países se involucraron en acciones que eran supuestamente fraudulentas.

Es más, se nos dijo que no se trataba de puros centavos. En la tasa Libor se basan derivaciones financieras de cientos de billones de dólares. La acusación era que los bancos manipulaban esa tasa y la consecuencia no era sólo que hicieran increíbles ganancias, sino que las personas que estaban pagando hipotecas sobre sus préstamos o los estudiantes que estaban pagando préstamos pagaban mucho más de lo que habrían tenido que pagar. En resumen, los bancos estaban ganando, en efecto, enormidades a expensas de otros que perdían enormidades.

Corrupción financiera, falsos keynesianos y manipulación de precios

Los bankeros mafiosos con forma de medusas y comportamiento de tiburones, o los falsos keynesianos que piensan que rescatando a los bancos se reactiva la economía real, son algunos de los temas que aborda Max Keiser en este nuevo reporte, en el cual vuelve a denunciar la manipulación de la tasa Libor, y óomo este hecho demuestra la corrupción total del sistema financiero. Una corrupción que desde la microeconomía ha extendido sus tentáculos a la macroeconomía. También denuncia a Tepco, la empresa eléctrica de Japón, por exponer a sus trabajadores a altos niveles de radiación durante la catástrofe de Fukushima. En esta ocasión, Mark O'Byrne, sugiere el interés de la banca para que el valor de los metales preciosos se mantenga bajo. Por eso no debe extrañar que tanto el oro y la plata mantengan un precio estable, e incluso en descenso, como ha sido para el oro en los últimos 12 meses, tal como muestra la gráfica:

Los frenéticos ataques de los tiburones de Wall Street

Los escándalos con la Tasa Libor, con el tráfico de drogas y el lavado de dinero, y con ese tercio del PIB mundial que los multimillonarios ocultan en los paraísos fiscales, demuestran la corrupción generalizada del sistema financiero, un sistema que se convirtió en el poder hegemónico del mundo y que ha demostrado ser un cardumen de tiburones devoradores de dinero. De esto nos habla este nuevo reporte de Max Keiser.

Lavado de dinero de droga y terrorismo ensombrece al mayor banco del Reino Unido

Mientras el segundo mayor banco del Reino Unido se encuentra acosado por la investigación de la Tasa Libor, el primer banco de ese país se encuentra asediado por un escándalo criminal que involucra el lavado de dinero de organizaciones vinculadas a las drogas y el terrorismo. La investigación realizada en Estados Unidos durante un año y encabezada por el senador Carl Levin, constata que durante ocho años se blanquearon más de 15 mil millones de dólares de dineros procedentes de Rusia, Irán, Arabia Saudita o los cárteles mexicanos de la droga.



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Escándalo Libor: la lucha entre tiburones

Alejandro Nadal, Attac

¿Manipulaciones sobre la tasa de interés? Es un tema aburrido, pero el escándalo que involucra al banco inglés Barclays por la manipulación de información para fijar la tasa Libor afecta la vida cotidiana de miles de millones de personas en todo el mundo. El episodio revela una vez más que los agentes del mundo financiero se despachan con la cuchara grande. La investigación de las agencias reguladoras busca tapar con un dedo el deslumbrante resplandor de las mentiras y canalladas de los banqueros.

El fraude financiero global y sus guardianes

Naomi Wolff, Common Dreams

El otoño pasado argumenté que la reacción violenta contra el movimiento Ocupa y otras manifestaciones de protesta en todo el mundo tenía que ver con el temor del 1% a que la gente común sacara a la luz el fraude masivo si llegara a ver los libros. Entonces no tenía evidencia de esa motivación aparte del hecho de que la reforma del sistema financiero y un aumento de la transparencia estaban en los primeros puestos de la lista de las exigencias de los manifestantes.

Pero esta semana aparece un repugnante tesoro de nuevos datos que demuestra con creces esa hipótesis y confirma el cuadro. La noción de que todo el sistema financiero global está plagado de fraude sistémico –y que los protagonistas cruciales en los papeles de guardianes, tanto en las finanzas como en el gobierno, incluidos los organismos reguladores, lo saben y prefieren mantener en silencio esa realidad– hasta hace poco habría parecido una loca hipótesis de adeptos a las teorías de la conspiración, pero los titulares de esta semana nos llevan a una conclusión, por desgracia, inevitable.

Max Keiser y los abusos de la Libor: Cómo protegerse contra los caníbales financieros

Vea El escándalo Libor se convierte en el mayor fraude de la historia para millones de consumidores

El escándalo Libor se convierte en el mayor fraude de la historia para millones de consumidores

A medida que la investigación sobre la manipulación de la tasa Libor adquiere proporciones de gran escándalo financiero, queda en claro que el fraude cometido por la banca es la mayor estafa financiera de la historia para millones consumidores. La tasa Libor es el referente mundial para 550 billones de dólares en derivados financieros de todo tipo de contratos, y el viernes se supo que el secretario del Tesoro de Estados Unidos, Timothy Geithner, presionó al Banco de Inglaterra en junio de 2008 para hacer cambios en la forma de fijar la tasa Libor. Estados Unidos presionó al Reino Unido para que se manipulara la tasa de interés, y así ha sido confirmado por Mervin King.

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Crece el escándalo por la manipulación de la tasa Libor

El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Timothy Geithner, presionó al Banco de Inglaterra en junio de 2008 para hacer cambios en la forma de fijar la tasa referencial Libor. Este hecho confirma que Estados Unidos presionó para que se manipulara la tasa de interés, y así ha sido confirmado por Mervin King.

Geithner, quien entonces era jefe de la Reserva Federal de Nueva York, envió un correo electrónico privado al gobernador del Banco de Inglaterra, Mervyn King, recomendando seis maneras de mejorar la credibilidad de la tasa Libor (London Interbank Offered Rate). El banco trasladó las sugerencias de Geithner a la Asociación de Banqueros Británicos (BBA), grupo responsable de la Libor.

Barclays es el primer acusado de manipular la tasa Libor y pagará 453 millones de dólares

La tasa Libor es uno de los ejes de referencia del sistema financiero y una leve diferencia porcentual en esta tasa puede generar ganancias millonarias y un gran perjuicio a quienes ignoran que este tipo de acciones son posibles. Hace cinco meses di cuenta de la investigación que realizaba el FBI a 12 grandes bancos del mundo, y hoy hay que decir que la investigación ha ido por buen camino y que comienzan a aparecer los culpables.

Los gerentes de los fondos de inversión de EE.UU. pueden comprar cualquier cosa, excepto respeto

Paul Krugman, Revista Debate

Alec MacGillis, editor sénior de The New Republic, publica un artículo fantástico en la última edición sobre cómo el amor de los gerentes de los fondos de inversión por el presidente Barack Obama se ha convertido en un odio ciego y feroz. Su principal argumento es que sienten que les han faltado el respeto: “No fue cualquiera quien los criticó; fue el presidente de Estados Unidos, señala Eugene Fama, un legendario profesor de Finanzas de la Universidad de Chicago... Muchos (gerentes de fondos de inversiones) empezaron siendo pobres, e hicieron una enorme cantidad de dinero y, de paso, crearon miles y miles de empleos. Están acostumbrados a ser el Sueño Americano y, ahora, tenemos a un presidente que los mira con desprecio como si fueran los malos. Pese a todas las bravatas y desparpajo que acontecen en su mundo, parecería que los gerentes están extrañamente inseguros con respecto a su propósito”.

12 grandes bancos investigados por colusión y manipulación de las tasas Libor y Tibor

Una vez más, la banca no viene a ser la inocente paloma que muchos nos quieren hacer creer. Esta vez, la acusación viene de la Comisión de Competencia (Comco) de Suiza, que ha detectado que la tasa Libor (acrónimo de London Interbank Offered Rate), o tasa interbancaria de oferta de Londres, ha sido objeto de manipulación por parte de los grandes bancos del mundo: JP Morgan, UBS, Credit Suisse, Deutsche Bank, Societe Generale, RBS, Rabobank y HSBC, entre otros.

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Los fraudes financieros y el mito del neoliberalismo según Michael Hudson

Michael Hudson se encuentra en Rusia y en esta entrevista para Rusia Today describe el fraudulento sistema financiero impulsado por el neoliberalismo que arrastó al mundo a la actual tormenta perfecta. Las trampas y abusos de la banca han llevado a los bancos de Estados Unidos y Europa a desconfíar unos de otros (como señalo en este post), lo que demuestra que no hay honor entre ladrones.
Esta desconfianza se ha hecho evidente desde agosto de 2007 cuando se detecta que todos los bancos jugaron la misma estrategia de acumular miles de millones en activos tóxicos para inflar sus balances y dar la apariencia de ser generadores de grandes beneficios.
El pinchazo a esa burbuja de fraudes y engaños, tiene ahora al mundo atrapado en la inacción y el estancamiento, dado que la acumulación de activos tóxicos por parte de la banca privada, ha cortado el flujo de los préstamos interbancarios y ha obligado a los bancos centrales a acudir al rescate y convertirse en el vertedero de toda la basura de las finanzas modernas.



Ver: Así se desploma un sistema financiero basado en la usura y el engaño